興業(yè)銀行發(fā)布《智能制造小微企業(yè)集群營銷方案》

泉州智能制造業(yè)最期待六項金融支持

智能制造企業(yè)需要資金進(jìn)行技術(shù)研發(fā)、擴(kuò)大產(chǎn)能，應(yīng)用企業(yè)需要配套金融服務(wù)買設(shè)備。”黑金剛(福建)自動化科技股份公司董事長闕小鴻說，泉州傳統(tǒng)制造業(yè)在通過“機(jī)器換工”實現(xiàn)轉(zhuǎn)型升級過程中，不少企業(yè)遭遇資金之“渴”。

泉州智能設(shè)備制造和應(yīng)用需要哪些金融支持?股權(quán)融資、產(chǎn)業(yè)基金、PE投資、流動資金貸款、下游買方信貸、金融租賃，根據(jù)興業(yè)銀行泉州分行近期對我市86家“智能制造、數(shù)控一代”示范企業(yè)的融資需求調(diào)查顯示，這六大方面是破解問題的關(guān)鍵。

5億元貸款助力“機(jī)器換工”

把脈86家示范企業(yè)融資需求

“去年完成訂單3000多萬元，今年近6000萬元訂單已經(jīng)握在手中，現(xiàn)在正需要資金支持?jǐn)U大產(chǎn)能。”闕小鴻說，面對智能設(shè)備市場旺盛的需求，由于缺乏資金支持，讓企業(yè)接單的底氣有些不足。“2013年至今，公司投入近3000萬元進(jìn)行智能裝備技術(shù)研發(fā)，均為自有資金，銀行貸款并不多。”闕小鴻直言，作為智能裝備制造企業(yè)，輕資產(chǎn)、缺乏抵押物等特征讓企業(yè)獲得銀行貸款存在不小難度。

“‘機(jī)器換工’對智能設(shè)備應(yīng)用企業(yè)來說并非易事，買設(shè)備投入大、資金回收周期長是兩大主因。”在恒勁機(jī)械有限公司董事長蔣長銘心中，利用“機(jī)器換工”實現(xiàn)汽車配件生產(chǎn)的高質(zhì)量和高產(chǎn)能，是他長期以來的夢想。“采用機(jī)械自動化生產(chǎn)，一方面降低人工成本，另一方面一百萬件產(chǎn)品內(nèi)的瑕疵品可從1000件降低到500件。”蔣長銘說，“然而一條智能化整線設(shè)備價格達(dá)兩三百萬元，資金回收周期近三年。”對于一家小微企業(yè)來說，購買設(shè)備貸款缺乏抵押物，貸款周期短等問題都難以解決，“機(jī)器換工”似乎成為一個遙不可及的設(shè)想。

技術(shù)研發(fā)和擴(kuò)大產(chǎn)能有哪些融資方式、購買智能設(shè)備的錢從哪里來?類似的情況不僅困擾著黑金剛和恒勁。根據(jù)興業(yè)銀行泉州分行近期對泉州市86家“智能制造、數(shù)控一代”示范企業(yè)的融資需求調(diào)查顯示，目前我市相關(guān)企業(yè)融資需求主要集中在原料采購、產(chǎn)能擴(kuò)大、廠區(qū)建設(shè)、擴(kuò)大銷售、貨款回籠、資本市場服務(wù)等六大方面。泉州市作為“中國制造2025”的試點城市，金融如何支持我市智能制造產(chǎn)業(yè)發(fā)展、推動產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級，成為各方關(guān)注的焦點。

幾個月前，福建晉工機(jī)械有限公司總經(jīng)理柯金鐤從興業(yè)銀行泉州分行得知一個好消息，該公司獲得該行授信數(shù)億元，核定供應(yīng)鏈金融專項額度上億元。“這些資金支持晉工機(jī)械推薦的下游經(jīng)銷商或買家融資，下游客戶獲得融資后可購買晉工機(jī)械智能設(shè)備并直接付款。”柯金鐤對這一供應(yīng)鏈融資方案十分滿意，“既加快了晉工機(jī)械貨款回籠速度、擴(kuò)大銷售和市場占比，又讓應(yīng)用企業(yè)用上智能設(shè)備，實現(xiàn)了智能制造產(chǎn)業(yè)鏈多方共贏。”

據(jù)了解，截至今年7月末，興業(yè)銀行泉州分行為泉州市“數(shù)控一代”機(jī)械產(chǎn)品示范項目提供授信額度10億元，貸款余額近5億元，分別占全市金融機(jī)構(gòu)相關(guān)授信額度和貸款余額的28%和25%。通過“易速貸”、“流水貸”等金融產(chǎn)品，福建省嘉泰數(shù)控機(jī)械公司、福建晉工機(jī)械有限公司、黑金剛(福建)自動化科技股份公司等10家企業(yè)，成為興業(yè)銀行支持泉州智能制造產(chǎn)業(yè)發(fā)展的受益者，貸款資金進(jìn)一步帶動產(chǎn)業(yè)鏈中智能裝備制造和應(yīng)用。

“根據(jù)我行所掌握的泉州智能制造產(chǎn)業(yè)六大融資需求，未來我們將提供更有針對性的金融支持。”興業(yè)銀行泉州分行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，目前該行已成立“智能制造”重大項目領(lǐng)導(dǎo)小組和銀租聯(lián)合工作小組，將于近期上報總行申請成立泉州智能制造產(chǎn)業(yè)中心。在我市智能制造企業(yè)期望很高的融資租賃業(yè)務(wù)方面，興業(yè)金融租賃公司擬在福建自貿(mào)區(qū)成立省級智能裝備融資租賃子公司，為智能裝備設(shè)施、智能裝備制造及智能裝備應(yīng)用等企業(yè)提供融資租賃服務(wù)，“8月份將先行成立籌備組開展前期工作，興業(yè)金融租賃公司智能制造產(chǎn)業(yè)事業(yè)部也在同時籌建中。”

“對于智能制造業(yè)企業(yè)的金融支持，往往能牽一發(fā)而動全身。” 泉州市微柏工業(yè)機(jī)器人研究院有限公司總經(jīng)理蔡偉強(qiáng)認(rèn)為，上游制造商有了資金支持，技術(shù)研發(fā)、訂單制造得到保障;下游買方獲得銀行信貸，可實現(xiàn)設(shè)備制造商產(chǎn)品銷售和自身生產(chǎn)智能化自動化。“因此出現(xiàn)針對我市智能制造產(chǎn)業(yè)集群的金融服務(wù)方案，是業(yè)內(nèi)不少企業(yè)的期待。”

“智能裝備生產(chǎn)和應(yīng)用企業(yè)中有眾多小微企業(yè)，我們不僅著眼于泉州86家‘數(shù)控一代’示范企業(yè)和400多家‘數(shù)控一代’后備企業(yè)。”興業(yè)銀行泉州分行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，根據(jù)福建省政府下發(fā)的《關(guān)于加快發(fā)展智能制造九條措施的通知》、《關(guān)于大力推進(jìn)大眾創(chuàng)業(yè)萬眾創(chuàng)新十條措施的通知》，以及泉州市《關(guān)于開展買方信貸和設(shè)備按揭業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》等政策，興業(yè)銀行泉州分行近期出臺了《智能制造小微企業(yè)集群營銷方案》(以下簡稱《方案》)，《方案》優(yōu)先支持承擔(dān)“數(shù)控一代”機(jī)械產(chǎn)品創(chuàng)新應(yīng)用示范項目的企業(yè)，同時也支持雖沒有入選“數(shù)控一代”機(jī)械產(chǎn)品創(chuàng)新應(yīng)用示范項目清單，但其生產(chǎn)的智能裝備應(yīng)用較廣，具有較強(qiáng)的市場競爭力的企業(yè)。”

《方案》中，針對裝備生產(chǎn)企業(yè)前期產(chǎn)品研發(fā)及設(shè)計需要投入大量人力、物力，大多擁有自主知識產(chǎn)權(quán)的特點，興業(yè)銀行將“易速貸”、“流水貸”作為主導(dǎo)產(chǎn)品，配套知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押、新三板系列貸款融資產(chǎn)品。對有提升機(jī)械數(shù)控化水平，提高生產(chǎn)效率，購買智能設(shè)備需求的企業(yè)，興業(yè)銀行以技術(shù)改造風(fēng)險補(bǔ)償貸款為主導(dǎo)產(chǎn)品，并根據(jù)企業(yè)實際情況，搭配“小企業(yè)設(shè)備按揭貸款”及“連連貸”產(chǎn)品。對圍繞新領(lǐng)域、新業(yè)態(tài)建設(shè)眾創(chuàng)空間，整合利用舊廠房、舊車間改造構(gòu)建智能制造眾創(chuàng)示范空間，以及打造輻射帶動區(qū)域機(jī)械裝備智能化水平提升和吸引優(yōu)質(zhì)項目集聚的創(chuàng)新型示范產(chǎn)業(yè)基地，興業(yè)銀行開發(fā)了“創(chuàng)業(yè)貸”等產(chǎn)品支持園區(qū)企業(yè)發(fā)展，提供集群服務(wù)，并為申請辦理智能制造小微企業(yè)集群業(yè)務(wù)的客戶提供一定的利率優(yōu)惠。

興業(yè)銀行表示，未來將充分發(fā)揮集團(tuán)綜合化經(jīng)營優(yōu)勢，進(jìn)一步深化實施差異化服務(wù)策略，以更加優(yōu)質(zhì)高效的金融服務(wù)，助力智能制造產(chǎn)業(yè)再上新臺階。

(王宇 陳舒恬)