首批全國證券期貨投資者教育基地正式授牌

據(jù)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站消息，近日，中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)證券期貨投資者教育基地建設(shè)的指導(dǎo)意見》及《首批投資者教育基地申報(bào)工作指引》要求，完成了首批投資者教育基地命名工作，并在京召開投資者教育座談會(huì)，正式向東北證券投資者教育基地、華福證券投資者教育基地、華泰證券投資者教育基地、歷道證券博物館、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司投資者教育基地、深圳證券交易所投資者教育基地、萬科投資者教育基地、廣發(fā)證券投資者教育基地、上海證券交易所投資者教育網(wǎng)站、新華網(wǎng)投資者教育服務(wù)基地、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)期貨投教網(wǎng)、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)投資者之家、中金所期貨期權(quán)學(xué)院13家全國證券期貨投資者教育基地授牌。中國證監(jiān)會(huì)主席助理黃煒出席并講話。東北證券投教基地、新華網(wǎng)、廣東證監(jiān)局負(fù)責(zé)人，評(píng)審專家以及投資者代表分別在會(huì)上就進(jìn)一步做好投資者教育工作發(fā)言。首批獲得命名的基地負(fù)責(zé)人，證監(jiān)會(huì)相關(guān)部門、相關(guān)系統(tǒng)單位以及基地所在轄區(qū)證監(jiān)局的負(fù)責(zé)人，首批投教基地評(píng)審專家、投資者以及部分媒體代表出席會(huì)議。

以下為中國證監(jiān)會(huì)主席助理黃煒在座談會(huì)上的發(fā)言：

投資者教育要把風(fēng)險(xiǎn)揭示落到實(shí)處

——黃煒主席助理在投資者教育座談會(huì)暨首批國家級(jí)證券期貨投資者教育基地授牌活動(dòng)上的講話

(2016年5月6日)

各位來賓、同志們：

大家好!

今天是一個(gè)值得紀(jì)念的日子，中國資本市場首批13家國家級(jí)證券期貨投資者教育基地正式授牌。這是在市場參與各方共同努力下，本著為投資者做實(shí)在事，讓投資者有獲得感的工作理念取得的新的工作進(jìn)展。事情非常具體，但意義卻很重大。在此，我謹(jǐn)代表證監(jiān)會(huì)、代表劉士余主席向首批全國投教基地掛牌單位表示熱烈祝賀!也對一直以來熱心支持投資者保護(hù)工作的市場各方和社會(huì)各界的朋友們，以及今天前來參加座談會(huì)的各位嘉賓、同志和新聞媒體的朋友們表示衷心的感謝。

投資者權(quán)益的保護(hù)關(guān)系到投資者對資本市場的信心，是資本市場長期健康穩(wěn)定運(yùn)行的基石。去年以來，習(xí)近平總書記就資本市場改革、發(fā)展和穩(wěn)定作出了一系列重要指示，多次強(qiáng)調(diào)要做好投資者權(quán)益保護(hù)工作。他提出，“要防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，加快形成融資功能完備、基礎(chǔ)制度扎實(shí)、市場監(jiān)管有效、投資者權(quán)益得到充分保護(hù)的股票市場”;今年4月他再次強(qiáng)調(diào)：“要加強(qiáng)市場監(jiān)管，保護(hù)投資者權(quán)益”。李克強(qiáng)總理在今年兩會(huì)期間，強(qiáng)調(diào)各有關(guān)部門要履行職責(zé)，守土有責(zé)，保護(hù)好金融消費(fèi)者和投資者的合法權(quán)益。馬凱副總理在本屆政府成立之初就提出了證監(jiān)會(huì)工作的基本定位，即“兩維護(hù)，一促進(jìn)”，維護(hù)市場公開、公平，公正，維護(hù)投資者特別是中小投資者合法權(quán)益，促進(jìn)資本市場長期穩(wěn)定健康發(fā)展。最近，劉士余主席也在不同場合反復(fù)強(qiáng)調(diào)：要把保護(hù)投資者合法權(quán)益放在更加重要的位置，保護(hù)投資者合法權(quán)益重如泰山。

我在這里與大家一起重溫黨中央、國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)同志關(guān)于保護(hù)投資者合法權(quán)益的講話，目的是要加深對于做好投資者權(quán)益保護(hù)工作重要性的認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)我們做好投資者合法權(quán)益保護(hù)工作的自覺性。切實(shí)加強(qiáng)投資者特別是中小投資者保護(hù)，是有效維護(hù)公眾公司股權(quán)平等，防止股東權(quán)利濫用，實(shí)現(xiàn)市場交易公平的必然要求，不僅反映了現(xiàn)代公司治理機(jī)制合理平衡的要求，而且反映了解決證券交易信息對稱問題的內(nèi)在邏輯。特別是從中國資本市場中小投資者占絕大多數(shù)這一結(jié)構(gòu)特點(diǎn)出發(fā)，加強(qiáng)中小投資者合法權(quán)益保護(hù)具有更為重要的現(xiàn)實(shí)意義。能不能真正保護(hù)好投資者合法權(quán)益是市場是否公平的試金石，也是市場信心的風(fēng)向標(biāo)，直接關(guān)系到維護(hù)社會(huì)公平正義和億萬人民群眾切身利益，關(guān)系到資本市場不斷創(chuàng)新和健康發(fā)展的基礎(chǔ)。有研究觀點(diǎn)認(rèn)為，全部證券法的核心精神就是保護(hù)投資者合法權(quán)益，監(jiān)管機(jī)構(gòu)之所以有必要存在，最主要的目的就在于保護(hù)投資者合法權(quán)益。

正是秉承這種理念，中國資本市場始終堅(jiān)持把保護(hù)投資者合法權(quán)益的工作，放到突出的位置來強(qiáng)調(diào)。2013年12月，國務(wù)院專門印發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)資本市場中小投資者合法權(quán)益保護(hù)工作的意見》，也就是我們所說的“小國九條”，圍繞投資者知情權(quán)、收益權(quán)、參與權(quán)以及求償權(quán)等核心權(quán)利，從健全投資者適當(dāng)性制度，優(yōu)化投資者回報(bào)機(jī)制、保護(hù)中小投資者知情權(quán)、健全中小投資者投票機(jī)制、建立多元化糾紛解決機(jī)制、健全中小投資者賠償機(jī)制、加大監(jiān)管和打擊力度、強(qiáng)化中小投資者教育、完善投資者保護(hù)組織體系等九個(gè)方面系統(tǒng)提出了投資者保護(hù)的政策措施，明確了投資者保護(hù)工作的方向、目標(biāo)和要求，是指導(dǎo)投資者保護(hù)工作的綱領(lǐng)性文件。

做好投資者合法權(quán)益保護(hù)工作，需要建立一整套辦法機(jī)制，通過扎實(shí)有效的工作強(qiáng)化投資者權(quán)利意識(shí)，增長投資者維權(quán)知識(shí)，優(yōu)化投資者維權(quán)機(jī)制，暢通投資者維權(quán)渠道，支持投資者維護(hù)自身權(quán)益，這其中一個(gè)最為重要、也是最為基礎(chǔ)的環(huán)節(jié)就是要加強(qiáng)投資者教育。通過投資者看得見、摸得著、能參與的基地建設(shè)，讓投資者方便接受教育和服務(wù)，具有實(shí)實(shí)在在的獲得感，正是我們務(wù)實(shí)推進(jìn)投資者保護(hù)工作的初衷所在。

這次投資者教育基地申報(bào)工作得到了市場和社會(huì)的積極響應(yīng)，參與踴躍，共有144家基地單位提出申請，充分反映了社會(huì)各界對投資者保護(hù)工作的高度重視、關(guān)心和支持。按照嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、客觀公正、鼓勵(lì)多元的工作原則，經(jīng)過審核考察、征求意見、專家評(píng)審等程序，評(píng)審出13家基地進(jìn)入公示環(huán)節(jié)。這批基地既有交易所、協(xié)會(huì)等市場自律組織和證券公司、上市公司等市場經(jīng)營主體建設(shè)的實(shí)體基地，也有新華網(wǎng)等主流媒體建設(shè)的網(wǎng)絡(luò)虛擬基地，既有展示資本市場歷史的特色博物館，也有結(jié)合投資者服務(wù)建設(shè)升級(jí)的科技型、互動(dòng)式場所。

此次授牌是對獲授單位過往工作的肯定，但建設(shè)基地本身不是目的，而是要利用好、發(fā)揮好基地平臺(tái)的作用，更加扎實(shí)持久地把投資者教育的工作做好。授牌基地要以此為起點(diǎn)，認(rèn)真踏實(shí)做好自己的工作，為投教基地的推廣建設(shè)積累經(jīng)驗(yàn)，樹立樣板。剛才，5位發(fā)言的同志從不同的角度就進(jìn)一步做好投資者教育和投資者保護(hù)工作說了自己的體會(huì)和想法，內(nèi)容豐富，思考深入，建議針對性強(qiáng)，聽了很受啟發(fā)，下面，我談幾點(diǎn)個(gè)人體會(huì)，供大家參考。

一是做好投教基地工作，要始終堅(jiān)持把投資者需求放在心里、抓在手里。我國投資者數(shù)量已超過1億，而且96%以上是中小投資者，這種情況仍將長期持續(xù)存在。要充分認(rèn)識(shí)我國資本市場投資者結(jié)構(gòu)的特殊性，把最廣大中小投資者的所思、所想、所需作為我們工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，要想投資者之所想，急投資者之所急，投資者需要什么，關(guān)心什么，期盼什么，我們的工作就要朝什么方向努力。要尊重投資者、了解投資者，做到滿足投資者的需求，答投資者之疑、解投資者之困。

二是做好投教基地工作，要把風(fēng)險(xiǎn)揭示工作做到深處、落到實(shí)處。投資者教育工作要以風(fēng)險(xiǎn)揭示為重點(diǎn)，除了讓投資者應(yīng)知應(yīng)會(huì)，掌握知識(shí)外，最重要的目的是要做好風(fēng)險(xiǎn)警示和風(fēng)險(xiǎn)防范工作。要把“了解你的客戶”作為基本的經(jīng)營準(zhǔn)則，做這個(gè)行業(yè)不了解客戶就賣產(chǎn)品，不把風(fēng)險(xiǎn)講清楚就賣產(chǎn)品，不僅違反法律義務(wù)，而且背離基本道義。投資者教育要講真話、講實(shí)話，不怕講風(fēng)險(xiǎn)、講隱患，就是要明明白白告訴投資者風(fēng)險(xiǎn)在哪里、風(fēng)險(xiǎn)有多大，千萬不要把投資者教育簡單化為介紹新業(yè)務(wù)、演示新產(chǎn)品，搞成變相的市場推介活動(dòng)，尤其是我們市場經(jīng)營機(jī)構(gòu)，不要擔(dān)心因?yàn)橹v有風(fēng)險(xiǎn)的話而流失客戶。衡量投資者教育做得好不好，就要以風(fēng)險(xiǎn)揭示是否到位，投資者是否被觸動(dòng)、是否對風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生的后果有充分了解為標(biāo)準(zhǔn)。

三是做好投教基地工作，要在創(chuàng)新方式上下大力氣、用真功夫。根據(jù)不同的產(chǎn)品、業(yè)務(wù)內(nèi)容，針對不同類型投資者，如老年人、年青學(xué)生等，采取投教對象樂于接受、容易接受的方式開展工作。要積極探索各種行之有效的投資者教育方式，特別在信息化時(shí)代，要善于利用多媒體方式，讓投資者能夠便利地獲得教育服務(wù)。各基地要積極利用自身資源和優(yōu)勢，把基地建設(shè)和單位運(yùn)營、所在地區(qū)的特點(diǎn)結(jié)合起來，多渠道、廣覆蓋地開展內(nèi)容豐富、喜聞樂見的投教活動(dòng)，形成特色，樹立品牌。

四是做好投教基地工作，要在規(guī)范管理上嚴(yán)格要求、堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)。要配備高素質(zhì)的工作人員，通過合理有效的考核培訓(xùn)安排，嚴(yán)格管理要求，配備好認(rèn)真負(fù)責(zé)、專業(yè)過硬、服務(wù)熱情的投教人員。要根據(jù)投資者和市場發(fā)展需要，兼顧節(jié)約性原則，及時(shí)升級(jí)現(xiàn)有軟硬件設(shè)施，不斷完善基地環(huán)境。要建立健全并嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)管理制度，確保經(jīng)費(fèi)投入充足、教育內(nèi)容準(zhǔn)確、業(yè)務(wù)行為規(guī)范。基地工作的規(guī)范特別要強(qiáng)調(diào)內(nèi)容規(guī)范，體現(xiàn)權(quán)威性，確保嚴(yán)肅性，釋放正能量。要采取實(shí)在措施，確保基地持續(xù)符合標(biāo)準(zhǔn)要求。

投資者教育任重道遠(yuǎn)，是一項(xiàng)長期系統(tǒng)工作，特別是目前市場發(fā)展還不成熟、機(jī)制還不完善，更凸顯了投資者教育的重要性，增加了工作的難度。希望各單位以投教基地建設(shè)為契機(jī)，大膽創(chuàng)新、持續(xù)深入地做好投資者教育工作。證券期貨監(jiān)管部門在推動(dòng)做好基地建設(shè)的同時(shí)，要加強(qiáng)基地后續(xù)監(jiān)管工作，加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，組織引導(dǎo)各市場主體積極開展公益性投教工作。證券期貨交易場所、行業(yè)協(xié)會(huì)等系統(tǒng)單位要立足職責(zé)，為基地建設(shè)等投教工作提供自律指導(dǎo)、資源共享和交流培訓(xùn)等服務(wù)。各市場經(jīng)營主體要切實(shí)發(fā)揮投資者教育主力軍、主陣地的作用，把投資者保護(hù)納入公司經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略，把投資者教育融入各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)中，做好投教基地建設(shè)和運(yùn)維，在推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，始終不忘抓好投資者教育，抓好投資者權(quán)益保護(hù)工作。投資者要充分利用投教基地等設(shè)施，主動(dòng)學(xué)習(xí)維權(quán)知識(shí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高自我保護(hù)能力，依法利用有效的渠道和手段維護(hù)自身權(quán)益。

投教基地建設(shè)是一項(xiàng)面向基層、面向大眾的服務(wù)工作，要規(guī)劃好、管理好、利用好，持之以恒地推進(jìn)好。希望首批基地要在現(xiàn)有工作基礎(chǔ)上繼續(xù)努力，永遠(yuǎn)爭先。同時(shí)我們也希望能夠引導(dǎo)更多的市場和社會(huì)機(jī)構(gòu)更加重視投資者保護(hù)，更加積極地參與到投教基地建設(shè)和投資者保護(hù)工作中來。結(jié)合首批基地運(yùn)行情況，我們將及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，適時(shí)啟動(dòng)第二批國家級(jí)基地以及省級(jí)基地的申報(bào)工作。未來希望有更多機(jī)構(gòu)和單位建設(shè)形成國家級(jí)、省級(jí)投教基地。通過大家的努力，使全市場、全社會(huì)重視投資者教育的工作蔚成風(fēng)氣，真正地把投資者合法權(quán)益的保護(hù)工作落到實(shí)處。

謝謝大家!